@PHDTHESIS{ 2024:818168607,
 	title = {O fenômeno do de-risking e do overcompliance: sua problemática, regulação e possível solução},
 	year = {2024},
 	url = "http://bibliotecatede.uninove.br/handle/tede/3595",
 	abstract = "O combate aos crimes financeiros, em especial o crime de lavagem de dinheiro é uma preocupação global. Diversos países buscam há décadas, inclusive por meio de convenções internacionais, coibir essa prática. Nesse sentido, insitiuições financeiras, em razão da natureza de seus serviços, constumam ser um ponto focal para a prática desse delito. De modo a mitigar a ocorrência desse e de outros crimes financeiros, os países estabeleceram regras firmes de compliance e due diligence, o que tornou por onerar demais a manutenção de programas de integridade por algumas empresas. Uma solução que as organizações encontraram para contornar o problema foi pecar pelo excesso e simplesmente deixar de manter relações comerciais com clientes, parceiros e fornecedores que pudessem indicar um risco para a reputação e operação da empresa. A esse fenônemo se deu o nome de overcompliance. Ocorre que essa prática tornou por excluir uma categoria inteira de pessoas de ter acesso a diversos bens e serviços, inclusive a ajuda humanitária. O presente trabalho, portanto, busca entender melhor as causas e efeitos desse fenômeno, bem como propor uma possível solução para ele.",
 	publisher = {Universidade Nove de Julho},
 	scholl = {Programa de Pós-Graduação em Direito},
 	note = {Direito}
}